Để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong mọi chu kỳ thị trường, việc xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các tài sản không tương quan là rất quan trọng. Tỷ phú Ray Dalio, nhà sáng lập Bridgewater Associates – một trong những quỹ đầu tư lớn nhất thế giới, đã chia sẻ về chiến lược đầu tư của mình. Mục tiêu cuối cùng của mọi nhà đầu tư là tạo ra tăng trưởng ổn định cho tài sản, nhưng để đạt được điều đó, họ cần một chiến lược dài hạn, hướng đến lợi nhuận bền vững và khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế.
Chiến lược ‘All-weather’ của Dalio là một phương pháp thích ứng với mọi hoàn cảnh kinh tế, đảm bảo ổn định lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư. Chiến lược này xoay quanh việc chuẩn bị cho bốn kịch bản kinh tế phổ biến: tăng trưởng cao, tăng trưởng chậm, lạm phát gia tăng và lạm phát suy giảm. Theo Dalio, việc xây dựng danh mục đầu tư quan trọng hơn việc chọn tài sản yêu thích. Ông khuyến nghị nhà đầu tư cá nhân nên lựa chọn các quỹ ETF được đa dạng hóa theo từng nhóm tài sản, sau đó phân bổ theo nguyên tắc hệ thống.
Danh mục ‘All-weather’ điển hình sẽ bao gồm 30% cổ phiếu, 40% trái phiếu dài hạn, 15% trái phiếu trung hạn, 7,5% vàng và 7,5% hàng hóa khác. Điểm mấu chốt trong chiến lược này là các tài sản trong danh mục không có mối tương quan trực tiếp, do đó có khả năng bù trừ lẫn nhau khi thị trường biến động. Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể và duy trì lợi nhuận ổn định mà không cần dự đoán chính xác chu kỳ thị trường.
Dalio nhấn mạnh rằng việc chuẩn bị cho các kịch bản kinh tế khác nhau là rất quan trọng. Khi tăng trưởng kinh tế cao, cổ phiếu và các tài sản rủi ro khác thường có lợi thế. Tuy nhiên, trong thời kỳ tăng trưởng chậm hoặc lạm phát gia tăng, các tài sản như trái phiếu dài hạn và vàng có thể hoạt động tốt hơn. Chiến lược ‘All-weather’ giúp nhà đầu tư chuẩn bị cho các tình huống này và giảm thiểu tác động tiêu cực từ biến động thị trường.
Cuối cùng, Dalio khuyên nhà đầu tư nên kiên nhẫn và kỷ luật khi thực hiện chiến lược đầu tư. Việc duy trì một danh mục đa dạng và không cố gắng dự đoán thị trường là chìa khóa để đạt được lợi nhuận ổn định trong dài hạn. Bằng cách áp dụng chiến lược ‘All-weather’, nhà đầu tư có thể xây dựng một nền tảng tài chính vững chắc và hướng tới mục tiêu tăng trưởng bền vững.
